Informes Especiales de Estabilidad Financierahttps://repositorio.banrep.gov.co/handle/20.500.12134/90362024-03-19T05:08:47Z2024-03-19T05:08:47ZInforme especial de estabilidad financiera: análisis de la cartera y del mercado inmobiliario en Colombia - Segundo semestre de 2023https://repositorio.banrep.gov.co/handle/20.500.12134/107552024-01-26T19:36:22Z2024-01-09T00:00:00ZInforme especial de estabilidad financiera: análisis de la cartera y del mercado inmobiliario en Colombia - Segundo semestre de 2023
En este Informe especial se analiza la dinámica del mercado inmobiliario en Colombia y del crédito hipotecario, con el propósito de identificar fuentes potenciales de riesgo que puedan afectar la estabilidad económica y financiera. En particular, se estudia el comportamiento de variables asociadas con el sector, su financiación, los niveles de oferta y de demanda, el precio de los inmuebles, entre otros. En un contexto macroeconómico que presenta una desaceleración en la actividad económica, unos niveles decrecientes pero aún altos de inflación, condiciones de asignación de créditos más restrictivas en relación con 2022, y un contexto sectorial caracterizado por la existencia de nuevos criterios para la asignación de subsidios de vivienda, se concluye a través de los resultados del presente informe que el mercado de vivienda continúa evidenciando un bajo dinamismo. Las ventas de vivienda nueva continúan evidenciando reducciones, las unidades disponibles para la venta de vivienda nueva aumentaron, al tiempo que la confianza de los consumidores en el sector registró una caída y los desistimientos en las compras crecieron. Lo anterior contribuyó a que los precios y las unidades vendidas presentaran reducciones, comportamiento que se encuentra en línea con los descensos y más recientes estabilizaciones en los precios de inmuebles a nivel internacional. Por el contrario, el mercado de arriendos exhibe un mayor dinamismo: los precios de los arriendos han venido en aumento mientras que el tiempo para arrendar un inmueble ha disminuido para varios estratos en las tres ciudades principales. A pesar del aumento en los indicadores de riesgo de los establecimientos de crédito en el mercado inmobiliario, existen algunos mitigantes como: i) por entidad no se encuentran altas exposiciones al sector económico de la construcción, ii) los créditos hipotecarios están atados en su mayoría a tasa fija y a plazos largos, mientras que los créditos a tasas variables no registran deterioros significativos, iii) de acuerdo con el Reporte de Estabilidad Financiera – Segundo Semestre de 2023 el endeudamiento de los hogares se estabilizó durante 2023, y iv) el indicador de cubrimiento de la cartera vencida de vivienda es alto.
R31 - Housing Supply and Markets; G21 - Banks; Depository Institutions; Micro Finance Institutions; Mortgages
Vivienda; Crédito; Construcción; Economía doméstica; Colombia
2024-01-09T00:00:00ZMeneses-González, María FernandaSánchez, Camilo EduardoInforme especial de estabilidad financiera: riesgo de crédito - Segundo semestre de 2023https://repositorio.banrep.gov.co/handle/20.500.12134/107572024-01-12T02:02:54Z2024-01-09T00:00:00ZInforme especial de estabilidad financiera: riesgo de crédito - Segundo semestre de 2023
Monitorear el riesgo de crédito es fundamental para preservar la estabilidad del sistema financiero. Este informe presenta, para cada modalidad de cartera, un análisis de las condiciones de crédito y de los principales indicadores de riesgo.
E51 - Money Supply; Credit; Money Multipliers; D81 - Criteria for Decision-Making under Risk and Uncertainty; D19 - Household Behavior and Family Economics: Other
Riesgo crediticio; Condiciones de crédito; Colombia
2024-01-09T00:00:00ZCuesta-Mora, DiegoGamba, CamilaGómez, CamiloSánchez, Camilo EduardoSarmiento-Paipilla, MiguelYanquen, EduardoCamacho, JorgeInforme especial de estabilidad financiera: posición financiera de los hogares - Segundo semestre de 2023https://repositorio.banrep.gov.co/handle/20.500.12134/107562024-01-12T02:02:40Z2024-01-09T00:00:00ZInforme especial de estabilidad financiera: posición financiera de los hogares - Segundo semestre de 2023
La dinámica de los principales mercados en los que el sistema financiero participa (e.g. crédito, depósitos y administración de fondos, entre otros) se encuentra estrechamente vinculada al comportamiento del sector de hogares, dado su papel preponderante en cada uno de estos. Teniendo en cuenta lo anterior y la ocurrencia de episodios de alto crecimiento en el crédito dirigido a este segmento de la economía, se introduce este Informe de periodicidad anual que ofrece un análisis de la evolución de los principales rubros del balance financiero de los hogares de manera regular y ofrece una valoración de sus potenciales implicaciones sobre el sistema financiero. Este Informe emplea la información de Cuentas Financieras Nacionales discriminando por sector institucional que se generan del trabajo conjunto adelantando desde 2016 entre el DANE y el Banco de la República, junto al apoyo de la Cooperación Económica de la Secretaría de Estado para Asuntos Económicos (SECO), financiado por el Gobierno de Suiza y el apoyo técnico del Fondo Monetario Internacional (FMI). En particular, esta fuente de información tiene frecuencia anual entre 2005 y 2016 y a partir de esa fecha se presenta de manera trimestral.
D1 - Household Behavior and Family Economics; D14 - Household Saving; Personal Finance
Sistema financiero; Sector hogares; Ahorro bruto; Endeudamiento; Valor agregado
2024-01-09T00:00:00ZMariño-Montaña, Juan SebastiánEscobar-Villarraga, MarianaInforme especial de estabilidad financiera: concentración y competencia en los mercados de depósitos y crédito - Primer semestre de 2023https://repositorio.banrep.gov.co/handle/20.500.12134/106672023-09-29T18:22:08Z2023-07-04T00:00:00ZInforme especial de estabilidad financiera: concentración y competencia en los mercados de depósitos y crédito - Primer semestre de 2023
En este informe se realiza un análisis de diferentes indicadores para medir la concentración de los mercados de crédito y depósitos en Colombia y en algunas jurisdicciones pares (México, Perú y Chile). Adicionalmente, reconociendo que la relación entre concentración, competencia y poder de mercado no es directa, se presentan dos ejercicios que buscan determinar el grado de competencia y el poder de mercado de los intermediarios financieros en el mercado de crédito colombiano.
G21 - Banks; Depository Institutions; Micro Finance Institutions; Mortgages; E51 - Money Supply; Credit; Money Multipliers
Depósitos bancarios; Vivienda; Crédito; Ahorros; Colombia
2023-07-04T00:00:00ZCuesta-Mora, DiegoRodriguez-Novoa, Daniela